10年以上保有しているインデックス投信積立の現在

 



実は投資歴が20年あるんです、私💦


無駄に長いだけのポンコツ投資家(一応ね)です。


一番はじめに買った投信は、「エス・ビー・日本株オープン225」です。


当時、銀行で投信の窓口販売が解禁になり、商品販売の勉強がてらに購入した投信です。

(一応、窓販できる資格がありました😝)

今見ると、手数料が高すぎて、手を出す気には全くならないのですが、株式投信として初めて買った記念すべき投信です。


辛うじてプラスにして、もちろんとっくに手放していますよw


途中、FXをしたりしていたのですが、内藤忍さんの「資産設計塾」の本を参考にアセットアロケーションを考えて、本腰を入れてインデックス投資を始めたのが2007年頃でした。


その頃に開始した投信積立の現在。



インデックス225は2008年4月~2017年4月まで積立→放置。


他2本の投信は2013年2月~2017年4月まで積立→放置。


積立金額は月1~4万円で設定。他にも積立てていた投信はあったのですが、住宅購入時に全部売却・一部売却していたりします。


2017年以降はちょっと休憩してから、違う投信で積立を開始しています。


ここ最近の株高のおかげで、基準価格があがっているのもあるのですが、地味な投信積立でも資産形成に役立ってくれると、始めたばかりの人も希望が見えるのではないでしょうか?


私の場合、リーマンショック直前に開始したのおかげも大いにあると思いますが。


含み益にウフフ♥となりながら、これからもコツコツと積み増していきまっせ👌



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